央行收紧对虚拟货币的监管

监管部门的态度非常明确。一方面维护正常的经济金融秩序，另一方面保障人民群众的财产安全。

从监管政策来看，我国一直严禁虚拟代币的发行、融资、交易和炒作。早在2017年9月，中国人民银行等七部门就发布了《关于防范代币发行和融资风险的公告》，严禁虚拟代币发行。代币之间的交换通道。该政策发布实施后，以比特币为代表的虚拟代币价格大幅下跌，国内虚拟代币交易所全部关闭，部分业务转移到海外。

从监管架构上看，我国已经形成了对虚拟代币等具有非法融资属性的金融产品的监管体系。不存在监管的“真空地带”，不存在因技术差距导致的“无法监管”。具体而言，中国人民银行、互联网金融风险专项整治领导小组办公室、中国互联网金融协会及其下属机构主要负责监管虚拟货币交易、代币融资等相关金融活动。属性。配合相关规定的实施和具体实施。

监管部门加大了对虚拟货币的监管力度。继内蒙古、新疆、云南、四川等地开展虚拟货币“挖矿”检查后，央行近日就银行、支付等问题采访了工商银行、农业银行、建设银行、邮政储蓄银行为虚拟货币交易投机提供服务的机构。、兴业银行和支付宝（中国）网络科技有限公司等银行和支付机构。

坚决打击虚拟货币相关业务

央行指出，虚拟货币交易炒作活动扰乱正常经济金融秩序，催生非法跨境资产转移、洗钱等违法犯罪活动，严重危害人民群众财产安全。各银行和支付机构要严格执行《关于防范比特币风险的通知》、《关于防范代币发行和融资风险的公告》等监管规定，认真履行客户身份识别义务，不得提供开户、注册、交易、清算、结算等产品或服务。

央行要求各机构全面查明虚拟货币交易所和场外交易商的资金账户，及时切断交易资金支付环节；分析虚拟货币交易投机活动的资金交易特点，加大技术投入，完善异常交易监控。要健全内部工作机制国内禁止虚拟币交易了吗，明确分工，压实责任，确保相关监测处置措施落到实处。

与会机构均表示将高度重视此项工作。按照中国人民银行有关要求，不开展或参与与虚拟货币有关的经营活动，进一步加大查处力度，采取严厉措施，坚决切断虚拟货币交易。炒作活动。资金支付链接。

随后，中国工商银行、中国农业银行、中国建设银行、中国邮政储蓄银行、兴业银行、支付宝（中国）网络科技有限公司均做出回应，称将坚决打击虚拟货币-相关的商业活动。

将虚拟货币整治到更高层次

我国监管部门一直在对虚拟货币进行高压打击，特别是今年以来，对虚拟货币的整治上升到了更高的水平。

梳理发现，今年5月18日，中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会联合发布了《关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告》，重申发展法定货币和虚拟货币交易所和虚拟货币交易所。交易所业务、为虚拟货币交易提供信息中介和定价服务等违反相关法律法规，涉嫌非法集资、非法发行证券、非法发行代币票据等犯罪活动。

今年5月21日，国务院金融稳定发展委员会召开第五十一次会议。会议强调，要加强对平台公司金融活动的监管，严厉打击比特币挖矿和交易行为，坚决防止个人风险向社会领域传导。

与此同时，内蒙古、新疆、云南、四川等国内主要虚拟货币“挖矿”地区对“挖矿”进行了严厉打击。今年5月25日，内蒙古发改委印发《坚决打击和惩治虚拟货币“挖矿”的八项措施（征求意见稿）》，依法查处境内洗钱、非法集资等违法行为。虚拟货币的形式。凡被列入失信黑名单的“挖矿”企业或人员，以及参与虚拟货币“挖矿”或为其提供便利和保护的公职人员，一律移送纪检监察机关处理。

今年6月以来，新疆、云南、四川相继发布通知，清理整顿虚拟货币“挖矿”企业。严禁在各地设立和批准各种虚拟货币“挖矿”项目。币“挖矿”项目被彻底关闭；坚决查处以大数据、超算中心等名义发起项目，从事虚拟货币“挖矿”的项目主体，禁止为虚拟货币“挖矿”行为提供场地和电力支持。

业内人士认为，虚拟货币极易引发投机交易，催生传销、金融诈骗、非法集资等违法犯罪活动。交易过程中，存在欺诈、洗钱等违法行为，整个行业面临较大的合规压力。

继续整顿虚拟货币交易炒作

业内人士表示，与一般投资产品相比，比特币等虚拟货币具有投机性、炒作性和波动性。由于交易市场不成熟，监管规则不完善，虚拟货币交易风险极大。比特币虚拟货币“挖矿”往往被“大数据项目”所覆盖国内禁止虚拟币交易了吗，耗电量大，达不到碳中和、碳达峰的目标。因此，加强我国对虚拟货币的监管不仅必要，而且迫在眉睫。

该人士建议，下一步要有针对性地采取措施，开展虚拟货币“挖矿”和交易的集中整治活动。同时，进一步加强和改进投资者教育，提高普通投资者对虚拟货币的风险识别和防范能力。

金融科技专家表示，央行约谈部分机构，全面切断投机资金支付环节，体现了监管部门对禁止虚拟货币交易的严格态度。虚拟货币投机炒作的风险极高，虚拟货币本身在脱离监管范围后也存在洗钱、恐怖融资等潜在风险。

随着央行数字人民币项目的不断推进，官方数字货币的发展路径越来越清晰，其他“代币”和“虚拟货币”的发展空间将越来越窄。

不过，随着相关措施的落实，国内关联交易和矿业市场将逐渐萎缩，但不排除部分交易和矿业活动转移到境外。

在业内人士看来，虚拟货币的剧烈波动和“发财神话”吸引了众多投资者投机。但从虚拟货币表现来看，以比特币为代表的虚拟货币的波动性是一般股票波动的数倍。杠杆参与者的财富“一夜之间被洗劫一空”；很难用传统的基本面和估值方法来分析。它更像是另类投机产品，不适合普通投资者。监管部门出台禁令，银行支付机构全面封杀虚拟货币交易，都是为了保护投资者切身利益，维护市场正常秩序。