提供银行卡，购买虚拟货币，提现，以为是商机其实是危机

阜阳日报讯 近年来，电信、网络诈骗案件频发。 犯罪分子在骗取赃款后，采用各种手段迅速藏匿、转移赃款，不仅给受害人造成严重损失usdt充值银行卡，也给追回赃款工作带来很大难度。 其中usdt充值银行卡，使用他人银行卡收受赃款是不法分子转移违法所得的主要手段，向不法分子提供银行卡的行为也可能构成犯罪。

2020年11月，被告人马某某通过“纸飞机”软件搜索，加入了一个“USDT”虚拟货币（又称“USDT”）聊天群。 根据群主发布的信息，马某某开始提供银行卡在火币网购买USDT币，然后将USDT币提现到对方指定的地址，对方随后通过火币出售 USDT 代币。 人民币。

短短半个月时间，被告人马某某用自己的银行卡收取非法资金2000余万元，并从中非法获利3000余元。 经查，马某某收到的资金中有很大一部分是电信、网络诈骗所得赃款。

近日，阜阳区检察院以包庇、隐匿犯罪所得罪对马某某提起公诉，依法对马某某判处刑罚。

检察官说：

马某某涉嫌刑事案件告诉我们，虚拟货币是非法货币，禁止购买； 同时，不得将自己的银行卡随意提供或出售给他人。 否则，那不是商机，很可能带来危机！

陷阱一：提供银行卡实际上是在帮助犯罪

银行卡与个人身份信息息息相关，不法分子利用他人银行卡的目的是为了隐瞒身份实施违法犯罪活动。 将银行卡提供给他人谋取小利，无异于帮助他人从事违法犯罪活动。

本案中，马某某明知提供给前家人的银行卡收到的资金为犯罪所得，仍为其代为划转并配合套现，已构成包庇、隐匿犯罪所得罪。 如果明知他人利用信息网络犯罪，将信用卡出租、出售给他人，可能构成协助信息网络犯罪活动罪。 如果明知他人实施电信、网络诈骗犯罪，仍长期为他人提供信用卡或转账现金，并形成相对稳定的合作关系，可能构成诈骗罪。 在案件侦查过程中，银行卡持卡人是侦查机关的首要侦查对象。 为避免不必要的麻烦，银行卡不能提供或出售给他人。

陷阱二：购买虚拟货币提现，达到洗钱目的

除了购买和使用他人的银行卡外，马某案中提到的虚拟货币也是不法分子转移赃款的重要工具。 由于各个国家和地区对虚拟货币采取的监管政策存在差异，虚拟货币与法定货币的自由兑换可以通过境外虚拟货币服务商和交易所实现。 和交流活动。

在本案中，网络诈骗分子指使马某先用人民币购买虚拟货币，然后将虚拟货币转入指定账户，再提现。 这是利用他人以虚拟货币为载体，将赃款转移，转换成法币，达到洗钱的目的。 因此，大家对涉及虚拟货币变现、在虚拟货币网络上兼职的活动应保持警惕，以免成为犯罪的共犯。