首部打击虚拟货币交易司法文件解读：关于办理电信、网络诈骗等刑事案件适用法律的若干问题

近期，虚拟货币挖矿和虚拟货币交易出现了一波监管“动向”，但没有官方法律文件明确界定。但最高人民法院 最高人民检察院 公安部关于办理电信、网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见（二） （以下简称《意见》）成为首部打击虚拟货币交易的法规。本文将结合当前形势解读本意见中有关虚拟货币交易的规定。

关于这个问题，首先要提一下之前的国家监管政策，那就是影响深远的2017年94号条例，即中国人民银行等部门发布的《关于防范代币发行和融资风险的公告》、《关于防范代币发行和融资风险的公告》。 Bitcoin Risks《公告》。这两项规定的核心内容是禁止代币发行活动，禁止数字货币交易所开展兑换业务，禁止金融机构或非银行支付机构开展数字货币相关服务。

但此前的通知或公告并未禁止挖矿和个人交易投资的行为。此次国家财委的明确表态，意味着国家未来可能出台具体措施或法规来填补这一监管空白。

比如比特币挖矿，从打击的角度来看，一些专业矿场可能会因为停电、不提供专业场地等原因被取缔，或者要求主机厂商限制算力，防止大型专业矿机出现。销售等等。对于个人交易，最核心的手段是限制所有境外交易网站在国内登录，而对于OTC等场外交易，比特币等数字货币与法币之间的交易链条被切断。支付手段。但是，这种监管需要大量的技术手段，实施起来未必容易。一些专业贸易商户的个人银行账户和支付账户的管理相对容易，但对于普通个人投资者之间的交易，可能难以监管。溯源监管只能参照反洗钱等相关规定进行。因此，2021年5月19日，中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会发布了《关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告》，这其实是一种警示，也是一种行为炒作数字货币。《战争宣言》。而中国支付清算协会发布的《关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告》，实际上是对数字货币炒作的警告和行为。《战争宣言》。而中国支付清算协会发布的《关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告》，实际上是对数字货币炒作的警告和行为。《战争宣言》。

从监管原因来看，直接原因是近期虚拟货币价格暴涨暴跌，虚拟货币交易投机反弹。监管部门认为，人民群众财产安全受到严重侵害，正常经济金融秩序受到干扰。为了防止个别风向向社会领域传播，所以监管者准备出击。

从法律的角度来看，数字货币交易本身确实存在一些监管漏洞。最明显的一点是它可以方便将财产转移到国外。例如，如果某人持有大量人民币，可能是通过非法手段赚取的，例如诈骗所得资金、非法集资所得资金、传销所得资金等。理论上，该基金在国内银行账户中受到监控。如果有人通过海外交易网站购买巨额比特币，兑换成usdt，再兑换成美元，实际上就是绕过银行监管限制，兑换成外汇。涉嫌犯罪可能是非法兑换或非法经营。当人民币兑换比特币并进入用户钱包时，资金实际上是不受监管的，后续的币种交易也基本脱离监管。这种交易可能不需要通过交易网站，但可以采取敲门的形式。只要人民币持有人找到卖家，人民币就在国内转移，这个简单的交易活动就完成了。这种交易，实质上将被国家外汇管理局认定为非法结汇，并且除了非法结汇外，还涉嫌转移犯罪资金，涉及洗钱或隐瞒犯罪所得等。因此，对交易行为的监管实际上是偶然的。这种交易可能不需要通过交易网站，但可以采取敲门的形式。只要人民币持有人找到卖家，人民币就在国内转移，这个简单的交易活动就完成了。这种交易，实质上将被国家外汇管理局认定为非法结汇，并且除了非法结汇外，还涉嫌转移犯罪资金，涉及洗钱或隐瞒犯罪所得等。因此，对交易行为的监管实际上是偶然的。这种交易可能不需要通过交易网站，但可以采取敲门的形式。只要人民币持有人找到卖家，人民币就在国内转移，这个简单的交易活动就完成了。这种交易，实质上将被国家外汇管理局认定为非法结汇，并且除了非法结汇外，还涉嫌转移犯罪资金，涉及洗钱或隐瞒犯罪所得等。因此，对交易行为的监管实际上是偶然的。这个简单的交易活动就完成了。这种交易，实质上将被国家外汇管理局认定为非法结汇，并且除了非法结汇外，还涉嫌转移犯罪资金，涉及洗钱或隐瞒犯罪所得等。因此，对交易行为的监管实际上是偶然的。这个简单的交易活动就完成了。这种交易，实质上将被国家外汇管理局认定为非法结汇，并且除了非法结汇外，还涉嫌转移犯罪资金，涉及洗钱或隐瞒犯罪所得等。因此，对交易行为的监管实际上是偶然的。

《意见》第三条规定，有证据证明行为人参与境外诈骗犯罪集团或犯罪团伙，在境外对境内居民实施电信网络诈骗犯罪。出境一日以上或者多次出境到境外诈骗犯罪窝点的，认定为刑法第二百六十六条规定的“其他严重情节”，依照诈骗罪依法追究刑事责任。到法律。有证据证明出境从事合法活动的除外。该规定将杜绝对参与欺诈发行境外虚拟货币的行为人刑事处罚监管的“漏洞”。

众所周知，目前有很多服务器、虚拟货币交易平台、资金支付平台位于海外。在中国设立发行虚拟货币的主要组织者和实际控制人，以及组织虚拟货币合约交易的欺诈平台。侦察机构很难找到相关证据来定罪和惩罚国内人员。

《意见》规定，只要有证据证明行为人曾多次前往境外犯罪窝点参与虚拟货币诈骗虚拟币交易是违法的吗，无论其人在境内境外，无论其身份如何, 他们可能被判犯有欺诈罪。然而，这是一个推定原则。申请的前提是你曾到过国外诈骗犯罪窝点。这里的犯罪窝点通常是指犯罪地点，但这里不能理解。否则，可能会导致您出国旅行到某个国家。它也将被视为犯罪窝点。那么这里的犯罪窝点应该理解为海外某处固定的诈骗犯罪地点。正因为如此，《意见》规定了一个例外，即，有证据证明他们从事合法活动。这一规定是为了避免在实践中扩大犯罪窝点的范围。

《意见》第七条规定，下列他人利用信息网络实施犯罪的行为，可以认定为刑法第287条之二规定的“帮助”行为：（一）购买、销售、出租）信用卡、银行账户、非银行支付账户、具有支付结算功能的互联网账户密码、网上支付接口、网上银行数字证书。

在司法实践中，很多人将自己的银行卡、支付宝等非银行账户出售或出租给他人进行虚拟货币交易，甚至收受违法犯罪资金，进而进行虚拟货币交易。《意见》再次明确，应当以协助信息网络犯罪活动罪论处。

在此之前，虽然帮助信息网络犯罪在实践中也被定罪，但出售或出租自己的银行卡、支付宝等非银行账户的行为往往被视为“支付结算”协助，但实际上银行将提供卡、支付宝等非银行账户的行为视为“支付结算”，是对“支付结算”含义的错误解释，甚至有的法院对条款的规定进行了解释。支付结算协助，如为他人支付结算提供银行卡等资金账户。帮助。本《意见》明确，信用卡、银行账户、非银行支付账户的买卖、租赁不属于“支付结算” 协助，但其他协助行为。这意味着《意见》发生后的行为不能视为“支付结算”协助。如果尚未对发生前的行为进行判断，《意见》可以解释为有利于行为人。

同时，《意见》在向他人提供银行卡、支付宝等资金账户进行虚拟货币犯罪，认定主观“明知”层面，提供了更加具体的判断标准，打破了“推定明知”的标准，即“知识”。意见八：认定刑法第二百八十七条之二规定的行为人明知他人利用信息网络实施犯罪，应当购买、出售、出租信用卡、银行账户、非银行账户等支付账户、具有支付结算功能的互联网账户密码、网上支付接口、网上银行数字证书，或他人手机卡、数据卡、物联网卡等的号码、号码、号码等，

这意味着办案机关在认定主观“知悉”时，必须优先考虑综合认定。除非存在可以推定第二款已知的情形，否则不能优先适用推定标准。即购买、出售、出租单位银行结算账户、非银行支付机构单位支付账户，或者电信、银行、网上支付等行业的从业人员利用履职、提供服务的便利，非法开立的，出售、出租他人的手机卡、信用卡等银行账户、非银行支付账户等，可认定为《最高人民法院和最高人民法院解释》

《意见》第十条规定，对预付卡、虚拟货币、手机充值卡、游戏积分卡、游戏装备等电子商务平台的经销商，明确告知其交易伙伴涉嫌电信网络诈骗公安机关对此案的侦查。仍继续处理的，依照刑法第二百八十七条之二的规定，以信息网络犯罪活动罪追究刑事责任。同时构成其他犯罪的，依照从重处罚的规定定罪处罚。

该规定首次将虚拟货币交易纳入打击范围，成为第一个规范虚拟货币交易的司法文件。不过，该规定也是第一个授予国内虚拟货币交易商地位的司法文件。根据这个规定，可以解释两点。如果从字面上理解，任何能够进行虚拟货币销售并赚取利息的实体都可以称为分销。这包括虚拟货币交易平台、承兑商、数字钱包平台等主体；其次是虚拟货币交易。从这个角度来看，正好符合虚拟货币是个人可以自由交易的虚拟商品的定位。

据此，包括虚拟货币交易平台、承兑人、数字钱包平台等在内的交易商在进行虚拟货币交易时，不构成犯罪，除非在案件调查过程中明确告知其交易伙伴涉嫌电信网络。由公安机关。欺诈犯罪，仍在进行交易。

《意见》第十一条规定，如您明知是电信网络诈骗所得及由此产生的所得，采用下列方式之一进行转移、套现、提取现金的，符合刑法第三百一十二条第一款，隐瞒犯罪所得，以隐匿犯罪所得罪，依法追究刑事责任。除非有证据证明你不知道。（二）通过电商平台充值卡、虚拟货币、手机充值卡、游戏点卡、游戏装备等，以与市场相差较大的价格进行资产兑换或套现；（三）协助转换或转让财产并收取“手续费”的人 明显高于市场。有上述行为，预先串谋的，以共同犯罪论处；同时构成其他犯罪的，依照从重处罚的规定定罪处罚。法律、司法解释另有规定的除外。

我们都知道，虚拟货币交易涉及“搬砖”赚取差价，与承兑人卖币，体现在货币交易和法币交易中。在这个过程中，不同平台、不同时间段的虚拟货币价格被用来获取价格。优点，“低买高卖”套利差价获利，那么如果这种差价被认定为以与市场价格存在显着差异的价格进行交易，则极有可能被认定为犯罪掩饰或隐瞒犯罪所得和犯罪所得。

如果承兑人提前与电信网络骗子协商，帮助将其资金兑换成虚拟货币，然后转入指定的钱包地址，不仅存在掩盖或隐瞒犯罪所得和犯罪所得的风险，但更严重的是，这将构成欺诈。同案犯。

对于采矿业虚拟币交易是违法的吗，环保部门等相关部门可能会出台政策，正式将比特币采矿业认定为高耗能、低效行业，从而将其从产能清单中剔除。在法律定性层面，采矿目前没有规定将其确定为非法或犯罪。敏感点是在出售实物矿机或算力的过程中是否存在传销或非法集资；而对于交易，未来金融机构和支付机构肯定会加强。交易验证，禁止以人民币收付此类交易；此外，在媒体宣传控制方面，将限制相关数字货币新闻的曝光，相关信息账户将被限制；对于交易所，不排除设置防火墙，限制国内访问者访问其他交易网站；在司法层面，对于交易行为，可以重点检查是否存在非法买卖外汇或变相买卖外汇的行为。