比特币发展现状及监管建议

苏凯

（泰山医学院管理学院，山东泰安 27101６）

摘要：比特币是一种在理论和实践上都充满争议的虚拟货币。自我国央行等五部委发布《关于防范比特币风险的通知》以来，比特币泡沫破灭，价格大幅下跌，但也出现了新的现象和问题。客观分析《通知》出台后出现的新问题，判断比特币发展趋势，提出防范比特币风险的政策建议。

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关键词：比特币；虚拟货币；规定

CLC 编号：F49 文件识别码：A doi：10.3969/j。岛礁 1665-2272.2015.02.010

收稿日期：2014-12-25

自 2009 年比特币诞生以来，在认知和理论上就出现了鲜明的对立面。一方认为是非国家货币，是未来的货币；对方认为是互联网的郁金香泡沫，是庞氏骗局，在现实中永远无法替代真实货币。但2013年出现了巨大的发展，尤其是我国大量投机者的参与，使得比特币价格迅速突破7000元。2013年12月5日，央行等五部委发布《关于防范比特币风险的通知》（以下简称《通知》），比特币价格迅速跌至2222元，泡沫破灭。此后，比特币的价格一直处于跌跌不休的过程中，

1 比特币的发展现状

（１）比特币的出现代表了人们在信用货币条件下对通货膨胀的担忧。从过去的金本位货币，到国家信用货币，再到纸币的逐步淘汰，数字货币的实现贵金属在现代是不可能实现最基本的存储和保值功能的，而国家信用货币在大多数国家宽松量化的财政货币政策下直接导致通货膨胀。总量恒定的数字货币，符合一定的对政府和银行失去信心的客户的要求。它的定数和去中心化的思想，其实更符合人们对货币通胀的担忧。

（２）比特币是一种天然的投机产品。首先，由于比特币总量有限，大多数早期投资者对它抱有很高的期望，存在明显的囤币现象，换手率和流通量其次，比特币在应用方面非常不成熟，各国政府对比特币的态度还在不断变化，任何政策调控都会对市场造成巨大的负面影响，导致比特币价格在第三，在比特币应用短缺的情况下，无论是挖矿还是应用，都需要兑换法币进行日常必要的交易，这使得资金提取不可避免，这将导致比特币的进一步低迷。市场价格剧烈波动，不可避免地，比特币天生就具有投机性。

（３）比特币期货市场的火爆。2014年之前，随着越来越多的人购买比特币，应用越来越广泛，价格也随之上涨，其稀缺性也让投资者的资产从2014年开始，随着交易平台火币、OKCOIN相继推出融资融币融资，卖空也可以成为赚钱的手段，加之央行持续利空政策不断助长卖空，比特币价格上涨跌势在所难免，到2014年下半年，各交易平台竞相推出十倍、二十倍杠杆，炒作气氛浓厚，已远远超过比特币本身所能承载的价值，巨额亏损。

（４）国际货币体系本身存在流通缺陷。一方面，在外汇体系的高度监管下，资金的流动受到管理，资金受到严格监管，不能随意流动；on另一方面，银行在海外汇款过程中收取大量手续费，对资金造成损害，在这些方面，比特币可以发挥其去中心化和匿名性的特点，将资金快速流向世界各个角落. 这样的特性也让比特币得到了一些发展。

2 比特币发展中遇到的问题

大多数国家都没有明确承认这一点。货币地位，其政策风险不言而喻。

（２）比特币被非法交易使用。比特币具有匿名、去中心化、无监管、支付方便等特点。这被一些涉及黑色和灰色收入的非法组织使用。国外一些毒品等非法机构交易和赌博网站使用比特币作为交易的中介，比特币在国内购买，然后在国外支付，在国外卖出换取外币。这种方式更快更方便。这就是央行外汇“通知”后的原因央行下发后，明确禁止金融机构与国内所有支付平台和交易所打通，从源头上切断人民币与比特币的兑换比特币的金融危机解决方案，最大限度地杜绝。以比特币为中介的洗钱风险。

6 1 亿美元的比特币被盗，交易所暴露的管理不善和失职行为是这场灾难的主要原因，也重创了比特币世界，价格暴跌。2014年，在价格不断下跌的那一刻，交易所也在洗牌，不断有一些小网站倒闭、倒闭的消息。

我们应该抓住这个机会，继续发展我们的领先优势。即使在比特币消失之后，领先的数字货币制造技术仍然可以为社会带来巨大的改变。贡献。

而且它们的价格波动更大。他们每天翻倍或减半的情况并不少见。围绕比特币的山寨币，虽然不能取代比特币的地位，但在一定程度上影响着比特币的价值和推广。

3 比特币监管政策建议

争取在监管体系中的主动权。我们要积极学习借鉴国外监管措施，为帮助我国完善监管体系提供理论和实践依据。

虚拟货币类似于传统金融。巨大的差异，借鉴其成熟的交易处理模式，结合传统金融的优势，在我国金融改革的创新发展中取得了长足的进步，值得推广和肯定。

（３）加强对比特币违法现象的监管，防止违法犯罪现象蔓延。比特币的匿名性很容易被用于违法犯罪活动，更容易实现跨境交易。在互联网上流通，监管加密货币时，首先要从交易所入手，实行实名制，验证并登记其比特币的号码和地址。国与国之间应加强对非法交易的防范。犯罪行为，及时打击，有利于遏制犯罪蔓延。

实行许可证制度，实行期货现货交易收费制度，增加了其投机成本。对所有交易平台，包括钱包网站实行冷钱包披露制度，每季度进行第三方审核，防止平台恶性崩盘，在一定程度上保护投机者利益。

（５）国家采取积极策略参与比特币产业链。虽然比特币技术和市场还存在太多不确定性，但国家可以考虑适时采取主动，整合资源，参与在比特币产业链的发展中，尤其是在矿机的生产和挖矿规模方面，我国在世界上有着明显的领先地位比特币的金融危机解决方案，国家可以利用这一优势，将大部分比特币集中在遏制比特币的投机性，使其趋于理性发展，从而推动人民币货币国际化，为撼动美元主导地位做出一定贡献。

虚拟货币是由非金融机构发行，纯技术角度实现的流通支付工具。其生产和发展的每一步都应遵守人类规律的约束和监督，以有效降低其对投资者的道德和技术风险。只有搞破坏，才能对未来的金融体系产生积极的影响，为人类的进步服务。

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参考

1李东伟。欧洲央行监管比特币的做法及对我国的启示[J]. 北京经济管理干部学院学报, 2013 (1２）

2洪舜。比特币：一种新型货币对金融体系的挑战[J]. 中国信用卡, 2011 (1０）