比特币交易所 Mt.Gox 破产的内幕

一位前 Mt. Gox 员工表示，数十万比特币从交易所消失的真正罪犯不是虚拟窃贼，而是管理不善和财务疏忽。

比特币是一种虚拟货币，它试图让自己像真钱一样被广泛接受。但上周二，总部位于日本东京的最大比特币交易所之一的 Mt.Gox 突然关闭，这对比特币的发展造成了严重挫折。成千上万的用户无法提取现金，而 Mt. Gox 首席执行官 Mark Karpeles 也没有向媒体解释真相。随着 Mt.Gox 的关闭，对比特币安全状况的担忧升级，似乎数十万比特币被盗已导致 Mt.Gox 停止运营。外界正在疯狂猜测发生了什么。

美国新闻和评论网站 The Daily Beast 联系了一名前 Mt.Gox 员工，由于与该公司签订了保密协议，该员工只能匿名发言。这位前员工披露的信息以及其他专家的分析表明，关闭 Mt. Gox 很可能不是犯罪行为，而是公司管理不善和财务故障的真正原因，也是 CEO 本人发现的事情几个月前，但未能修复。系统漏洞。压垮 Mt.Gox 的最后一根稻草是一份泄露到互联网上的内部文件，该文件本应成为拯救 Mt.Gox 的基础。目前尚不清楚谁披露了该行动计划，该计划仍处于起草阶段。

财务管理混乱

“从根本上说，”这位前员工说，“Mt.Gox 是一个功能失调的机构。没有人在做财务对账，而且交易系统存在漏洞，让人们可以将提款翻倍。也就是说，两次提款是相当可观的。”比特币每次。这么说吧，如果你把比特币比作一个通过触摸屏送来的冷冻汉堡，有人会发现点击屏幕两次可以得到两个汉堡，但只需要一个的成本。一天有人在吃发现汉堡快吃完了，只有一半的顾客能拿到汉堡。”

比特币是由计算机程序设计的虚拟货币，应该是非常安全的。Bitcoins.com 解释说：“所有新铸造的比特币和每笔交易都通过互联网公开记录和验证。该记录称为区块链，它有助于保护系统免受欺诈和滥用。比特币不能被复制或伪造。” 确实，比特币很难复制或伪造，不幸的是，窃取并不难。如果你自己不小心，比特币很容易丢失。交易安全是重中之重。

系统漏洞被忽略

系统漏洞于2月7日出现，Mt.Gox强行停止了比特币提现业务。在 2 月 10 日发布的新闻声明中比特币的钱怎么取出来，该公司表示已停止提款，因为软件错误可能允许人们进行欺诈性交易。该声明引起了比特币领域的批评。WizTechnologies首席技术官杰森·莫里斯（Jason Maurice）表示，马克·卡普尔斯缺乏互联网安全意识。他指出，Kaples 早在去年 10 月就已经承认系统漏洞的存在。

莫里斯解释说：“马克认识到了问题，但误解了安全问题的严重性，没有及时采取补救措施。到 2014 年 2 月，他意识到该漏洞非常严重，并提出了相应的解决方案。，但为时已晚，伤害已经发生。他忽略了软件中一个价值数百万美元的漏洞，任何有能力的软件工程师都应该立即认识到这一点。任何金融机构都应该有一支高素质的安全团队来发现这些漏洞，但马克全靠他自己。有点奇怪。”

Maurice 和他的朋友总共损失了价值 40,000 美元的比特币，他们一直在试图找出公司出了什么问题。“根据我们对比特币交易的分析，Mt.Gox 不仅由于软件错误而丢失了货币，而且它可能无意中丢失了一些比特币。这种不专业的做法令人难以置信，”他说。

上面提到的前 Mt. Gox 员工表示，Mt. Gox 员工直到上周五才知道比特币的大规模消失。“Mt.Gox 将 90% 的比特币保存在冷库中，即文件钱包和 USB 密钥。他们从银行租了一个保险箱，当他们需要重新启动交易账户时，他们将比特币取出并放入系统中。但是，冷库的过程和交易的完成之间并没有财务对账。只要资金在稳步返还，就没有人意识到他们实际上已经损失了很多比特币。当他们这样做时，为时已晚。”

Kaples 告诉这位前雇员，估计有 820,000 个比特币下落不明，当时价值近 5 亿美元。这位前员工了解到，由于系统错误，比特币可能在过去几个月被用户秘密提取，特别是可能导致双重支付的错误。他说盗窃没有被发现，因为聘请了一家金融公司进行审查。

去年 7 月，日本最大、最受尊敬的信用评级机构 Imperial Credit Ratings 对 Mt. Gox 的评级为 D4，这对于这种规模的公司来说是最差的评级。评级极低的原因之一是该公司缺乏高素质的财务人员。

救援计划泄露

周六早上，Mt.Gox 的主要员工和顾问齐聚一堂，讨论解决方案、资产保护和增长路径。他们起草了一份名为《危机战略草案》的文件，最初的目的是为投资者发现问题并提出解决方案。周日，卡普尔斯从比特币基金会辞职，据了解，他已向监管和开发比特币的机构讲述了他的问题。

“这份危机战略草案只向一小部分人展示，包括 Winklevoss 兄弟和私人交易所市场高管，因为如果它进入公众视线，那将是一场灾难，”这位前雇员说。到周一晚上，该文件被泄露到 TheTwo-BitIdiot 博客，该博客随后被发布到互联网上。到日本当地时间周二早上，整个互联网已经传播了这个消息。到那时，我们最后一次谨慎筹集资金和避免债务的努力被阴谋破坏了。”

同一天，Mt. Gox 关闭。

Winklevoss 兄弟深入参与了比特币交易比特币的钱怎么取出来，曾一度拥有流通中的大部分比特币。私人交易市场为私人公司和投资基金提供解决方案，简化私人资本市场。目前还没有证据表明是谁泄露了这份文件。

善良的极客CEO

这位前雇员认为，马克·卡普尔斯并没有密谋破坏或为自己谋取利益。“他是个工作狂，是个极客，也是个很善良的极客，就是不称职，有点自以为是，对财务也不太重视，毕竟才二十七八岁。”

他赞扬了他的前任老板。“Mt.Gox 最初是一家纸牌游戏交易所，2010 年左右公司转型为比特币交易平台，2011 年 Mark 接管了公司。他编写了大部分代码并创建了一个出色的应用程序界面。这是一个极好的问题不在于比特币本身，而在于 Mt.Gox 的管理方式。”

目前尚不清楚 Kaples 何时得知该公司比特币失踪的规模，但日本法务省的文件显示，他于 1 月 19 日从东京世田谷区搬到了他在目黑区的新住所，并于 2 月 3 日注册了地址变更。

缺乏监管

日本政府官房长官菅义伟周三表示，日本警方和金融厅正在收集有关日本比特币交易的信息，并考虑采取监管措施。但对于那些在 Mt.Gox 系统中持有超过 15 万美元比特币的人来说，任何监管行动都为时已晚。还有报道称，美国监管机构还对 Mt. Gox 展开调查，并向该公司的部分员工发出传票。

日本东京青山学院大学德国和欧洲法学教授、学术论文《新互联网货币比特币的欧盟法律和德国法律的法律问题》作者 Karl-FriedrichLenz 认为，Mt . Gox 应被视为一家银行机构，根据现行日本法律，未经许可不得经营。他认为，由于 Mt.Gox 接受存款，资金可以转入自己的账户，所以它基本上是一家金融机构。

“我今天被邀请到 FSA 就此事发表讲话。辩论结束后，银行业有人接受了我的观点，我希望他们能重新审视这个问题。” Lanz 补充说：“如果 Mt.Gox 过去被视为一家银行，那么这个问题可能不会发生。因为那时，它必须有适当的财务政策和具有专业资格和财务知识的员工。日本政府不能允许这样一个 27 岁的电脑天才，没有任何金融背景的公司做这种生意。”