“三大协会”重申虚拟货币监管。新一轮币圈整顿来了吗？

《科创板报》（上海，记者 徐慈豪实习生记者张阳阳）18日晚，中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会发布《关于防止虚拟货币交易中的炒作风险”，重申比特币等虚拟货币是一种特定的虚拟商品，不应也不能作为市场上的货币使用。同时要求金融机构、支付机构等会员单位不得开展与虚拟货币相关的业务。

受此消息影响，加密货币价格下跌，比特币价格从 45,600 美元跌至 42,000 美元左右。

多位受访者向《科创板日报》记者分析，三大协会发布防范投机风险的公告，可能会切断国内居民频繁交易虚拟货币的基础设施，需要控制国内居民的货币投机行为。为阳性对照。同时也表明，多年来，我国对严格限制虚拟货币的监管态度依然清晰，行业可能再次重组。

重申对虚拟货币的监管态度

三大协会的公告明确指出，金融机构、支付机构等会员单位要切实强化社会责任，不得使用虚拟货币对产品和服务进行定价，不得承销与虚拟货币相关的保险业务或包括虚拟货币。保险范围，不得直接或间接为客户提供其他与虚拟货币相关的服务，包括但不限于：

为客户提供虚拟货币登记、交易、清算、结算等服务；接受虚拟货币或使用虚拟货币作为支付结算工具；开展虚拟货币及本外币兑换业务；开展虚拟货币存储、托管、抵押等业务；发行与虚拟货币相关的金融产品；将虚拟货币作为信托、基金等的投资标的。在我国，有两份文件明确了对虚拟货币的监管。此前中国三大虚拟货币交易平台，央行等部委分别于2013年和2017年发布了《关于防范比特币风险的通知》和《关于防范代币发行和融资风险的公告》，明确虚拟货币交易和代币发行融资平台涉嫌非法发行证券。 ，非法集资。

北京大成律师事务所合伙人肖飒告诉《科创板日报》记者，虽然上述两份文件都没有规定中国公民个人持有比特币是违法的，但比特币的频繁交易比特币和法币严重影响了经济管理秩序，非主流数字货币的运行也威胁着普通民众的财产权。要及时干预，防止货币投机过热，导致货币价格暴跌，引发群体性事件。

为什么这个联合公告不是监管机构发布的，而是三大协会发布的？

对此，小萨指出，币圈本身就是一个灰色产业，没有所谓的监管权威。协会是行业自律组织。虽然其公告或声明不具有法律效力，但具有重要的参考意义，重申了我国对虚拟货币的承诺。监管态度。

特别是在民事判决中，协会的公告会被引用为“行业惯例”。因此，可以预见，未来一段时间内，涉及虚拟货币的案件将受到本公告的影响。再次，摸着石头过河，协会的公告是要防患于未然，让公众知道虚拟货币炒作的非法性。

币圈新一轮整顿来了？

自2020年下半年以来，比特币价格一路上涨，从最低的3800美元涨到最高的64000美元，虚拟货币市场开启了所谓的“牛市”。这也引起了国内“炒币”的反弹，甚至在一些相关的刑事案件中，还出现了大量组织传销活动的犯罪，严重影响了社会管理秩序，涉及人数众多。尤其是巨额的金钱，对社会有害。很明显。

《科创板日报》记者发现，目前OKEx、火币、币安等交易平台均设有法币交易区。用户可以通过OTC直接购买比特币中国三大虚拟货币交易平台，绑定银行卡、微信、支付宝等硬币等虚拟货币。

2017年“94”之后，我国政策禁止交易所直接进行人民币交易，所以各个交易所都设置了OTC场外交易区，类似于淘宝的C2C平台，用户之间进行交易，平台充当担保方.

具体流程是，如果买家想购买虚拟数字货币，平台会将所有想出售虚拟数字货币的卖家“介绍”给买家，买家通过网线将法币转给卖家。银行或微信或支付宝。 , 在线卖家收款后与交易平台确认。确认后，交易平台会将卖家的虚拟数字货币放入买家的“钱包”，一次法币交易到此结束。

三大协会联合发布的公告是即时的。 18日晚，钱包服务商“比特派”迅速宣布关闭OTC交易和币币交易。

日前，5月7日，中信银行率先宣布，今后任何机构和个人不得使用该银行账户充值、提现交易资金、买卖比特币、莱特相关交易充值代码和相关的交易资金。不允许通过我们的银行账户进行转账。一经发现，有权采取暂停相关账户交易、注销相关账户等措施。

三大协会联合公告也提醒消费者增强风险意识，树立正确的投资理念，不参与虚拟货币交易炒作活动，谨防个人财产权益受损。个人银行账户应珍惜，不得用于虚拟货币账户充值、提现、买卖关联交易充值码、划转关联交易资金等，防止非法使用和个人信息泄露。

从近期市场走势来看，受马斯克等人的“带货”言论影响，加密货币价格多次波动。中国人民大学金融科技研究院高级研究员蔡凯龙此前对科创板日报记者表示。他在采访中表示，这说明加密市场还处于不成熟阶段，监管会更加紧迫。

确实如此。 4月以来，美国、印度、土耳其、韩国等多个国家相继对加密货币交易实施更严格的监管。

上周一，新加坡金融管理局表示，投资加密货币存在风险，不适合散户投资者。 MAS 将继续监控加密货币领域的发展，并将定期审查其法规的充分性和适当性。

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