虚拟货币洗钱严重！公安部、央行等已公布打击电信诈骗新进展，广大用户应注意防范！

“公安部、人民银行指示各银行、金融机构对涉及电信、网络诈骗的风险账户进行资金实时拦截，共拦截资金账户102万个，共计148亿元。” Tether）是最严重的”……4月14日，国务院新闻办公室召开打击电信网络诈骗犯罪进展情况新闻发布会，汇报一年来的治理情况。

虚拟货币洗钱现象严重

电信网络诈骗犯罪一直为百姓所痛恨，同时也有不少用户因为手段的频繁翻新而被“吸”。过去一年，全国共破获电信网络诈骗案件近40万起，在监管及时预警下，近6200万用户免于上当受骗。

在电信诈骗案件中，获取非法资金是电信网络诈骗分子的最终目的，“转移涉案资金”成为诈骗的重要环节。新闻发布会上，央行支付清算司司长温新祥指出，在协助公安机关阻断欺诈资金转移渠道中，央行组织商业银行、支付机构和清算机构积极参与金融业反欺诈治理常态化。基本形成。

据闻新祥介绍，金融“资金链”整治主要着眼于建立支付系统的反欺诈防控体系​​，精准阻断欺诈资金转移，最大限度追回赃款，挽回损失。协助公安机关打击账户交易行为。建立账户分类分级管理制度，整合实名制账户，加强对支付机构的监管。2021年，商业银行和支付机构将紧急拦截诈骗资金3291亿元，个人银行诈骗账户平均金额下降21.7%。

然而，“资链”治理取得了重要成果，但仍有不可忽视的痛点。在当前金融活动的“实名制”要求下，不法分子需要使用大量账户进行洗钱，由此催生了各种买卖个人账户的情况。“不法分子以高额利润为诱饵，引诱一些风险意识薄弱的个人，以实名制开立银行账户或缴费，然后出租、出售虚拟币是不是诈骗，帮助转移犯罪资金虚拟币是不是诈骗，这种情况目前还比较突出。” 温心祥指出。

另一方面是不法分子将诈骗资金伪造成正常的商业和个人资金交易，或利用虚拟货币、地下钱庄等渠道，试图规避监控和拦截，增加了打击难度。公安部刑侦局局长刘忠义透露，从资金渠道来看，传统三方支付和企业账户洗钱的比例有所下降，大量跑分平台和数字货币被用于洗钱，尤其是使用USDT（Tether）危害最为严重。.

“打击电信网络诈骗是一个长期、持续的过程，央行也对银行、支付等金融机构提出了相应要求，为用户的资金划转保有‘第一关’，二是追查涉案资金，也离不开金融机构的配合。易观金融行业高级分析师苏小睿表示。

苏小睿认为，传统三方支付和洗钱在企业账户中的占比下降，也是监管部门不断整改的结果。随着对虚拟货币及相关交易的整顿不断，未来此类洗钱渠道也将得到有效遏制。

而文新祥也表示，下一步，我们将继续夯实金融机构主体责任，统筹兼顾风险防控和优化支付服务，充分发挥大数据、人工智能等技术手段提高风险识别和拦截的准确性。加强虚拟货币等新领域风险防范，全面封堵犯罪资金。

继续整治非法收集用户信息

从公安部披露的信息来看，目前，新型网络犯罪已成为主流犯罪，诈骗手段加速迭代变化。其中，网络返利、虚假投资理财、虚假网络贷款、冒充客服、冒充公诉人是诈骗的五种主要类型。类型。

在多方的监督下，为什么诈骗者还能找到受害用户，进行精准诈骗？其背后的原因直接指的是用户个人信息的泄露。

在以往警方披露的诈骗案件中，诈骗分子在以虚假身份联系受害用户时，为了取得用户的信任，往往能够报出用户的真实姓名、住址、研究生学历等，甚至提供用户的身份证。重要的隐私信息。

因此，过度收集用户信息的问题也得到了集中整治。会上，工信部网络安全管理局局长隋静指出，2021年工信部将继续推进APP个人信息保护专项整治除了完善相关政策和标准体系。

“2022年，我们将继续完善管理制度，组织开展对欺诈、赌博、网络黑灰产品、疑似恶意程序等不良应用、互联网重点企业等不良应用安全专项管理。实现监管全覆盖。” 隋静补充道。

在苏小睿看来，保护好自己的个人信息，避免隐私信息外泄，是用户保护自身财产安全的第一步。在日常生活中，用户也应该对可以提供自己信息并进行多方验证的陌生人更加警惕。

在谈到普通用户如何保护自己的财产，远离电信诈骗时，苏小睿指出，电信诈骗的手段多种多样，但各种诈骗的核心大多是“诱饵”。当普通用户遇到这种情况时，需要牢记天上不会掉馅饼。

文新祥还提醒市民，为确保自身资金安全，要牢固树立法律意识，依法使用账户，拒绝出租、借出、出售账户和帮助他人转账，切勿谋取微利，成为犯罪分子的帮凶。

北京商报记者岳品玉廖萌