比特币场外交易平台（Bitcoin OTC platform）

近日，浙江杭州曝出一起比特币非法吸纳公众存款案。 两名“搬砖人”以“类期货”交易的低价优势和借入货币支付利息为“诱饵”，用7000多枚比特币包围了100多人。 目前，警方已将其拘留。

“我从2017年开始接触比特币场外交易，但今年被骗了200多万。” 王哲（化名）是资深比特币“搬砖人”，即低买高卖的比特币场外操盘手。 在比特币供应链的“主场”位置，王哲也通过低买高卖的“搬砖”生意赚了一笔。 有一次，当他与同行达成交易时，他松了一口气，直到他被骗了，“感觉就像银行破产了”。

但这不是一个例子。 4月份曝光的杭州比特币非法吸纳公众存款案，并非王哲一人。 有超过100名球员。 据玩家统计，共有7000多枚比特币，涉及金额近3亿元。 “场外交易”的规模和形式震惊了整个“币圈”。

据新京报记者调查，两名涉嫌非法吸纳公众存款的比特币“搬砖人”分别是浙江丽水35岁的周毅和30岁的薄利县人李翔，35岁的周毅来自浙江省丽水市。黑龙江。 在微信群里，他们通过“期货式”交易、币币借贷、返息等方式圈出100多名“搬砖人”的7000多枚比特币。 其中，最“惨”的是600多枚比特币被毁，损失近3000万。

据该玩家介绍，在本案涉案的7000多枚比特币中，只有不到90%发生在贷款利息返还业务中。 借给周易和周易的比特币无法收回，其中超过10%的比特币因涉及“类期货”交易而无法收回。

目前，首批玩家已报案，杭州市滨江区公安局已立案侦查周毅等人非法吸收公众存款案。 鉴于目前案件进展情况，杭州市滨江区西兴派出所5月21日回复新京报记者称，周毅、李翔等人已被拘留，后续调查将继续进行.

备案通知书

微信群QQ群“熟人圈”：

低买高卖，靠不同平台的差价获利，有人一年赚几百万

杭州几乎所有比特币非法吸收公众存款的案件都发生在“蛋糕店”和“明天会更好”两个微信群中。 周毅和李想是“明天会更好”微信群的操盘手。 他们这两年通过及时的货币支付建立起来的商誉，以低价“期货”建立起来的价格优势，围绕着一批老客户。

具体的交易流程是，买家A如果认为周易和李想的价格合理，会在微信或QQ上进行私聊，确认后将钱款打入指定的银行账户。 1-2天后，周易将比特币发送到A的指定地址。 A通过他的钱包地址查看收到的比特币。

在比特币交易中，每个人都有自己的比特币地址，这些地址之间可以互相转账比特币。 比特币交易必须经过系统六次确认才能存储在一个区块中。

张明（化名）是烧饼店微信群里的“常客”。 他告诉记者，“在周毅和李想进群之前，我在‘煎饼店’群里交易了一年多，后来在群里观察了半年，觉得靠谱。”我去年夏天第一次和他们交易，然后一周3次和他们一起买比特币，直到今年4月他们失去联系。”

他回忆说，“每人（两个人）的交易额大概在200万、300万元左右，过去一年累计交易额达到数亿元。” 他们的比特币价格非常低。 我今年也赚了将近100元。 一万元。”

类似“煎饼店”、“明天会更好”的比特币微信交易群很多。 国内比特币交易所关闭后，不少比特币“搬运工”转向微信群、QQ群，进行线上一对一零手续费交易。 这类群体往往是“熟人圈”，只有具备一定的信任价值，才能实行“先付款，后汇款”的交易方式。 他们主要靠在各大平台之间徘徊，赚取平台间的差价来盈利。

据《梧桐报》记者了解，目前仍有不少微信群涉及比特币交易，但群名中不会提及比特币，而是使用“土包子”、“印度河”等。 在数百人的团队中，“操盘手”会直接出价“10：39250”和“20：40250”，即“想以39250元的价格买入10个BTC”和“以一个价格卖出20个BTC” 40250元的“BTC”。如果有人有兴趣购买，他们私下与交易员交谈。

不过，Easy并不想进前面提到的微信群。 入场前需提供个人身份证/护照信息，并由团长出具证明。

在记者申请比特币微信群成为“操盘手”时，微信群负责人告诉记者，需要满足两个条件：一是向群负责人提供所谓的“KYC”币圈数据”，即身份证/护照正反面，以及本人身份证/护照照片三张； 第二点更重要，要赢得团队领导的信任，让他愿意做你加入团队的保证。

“因为我把你拉进了这个群，这就相当于给了你一个保证，你要是拿着别人的钱跑了，一定要根据这个信息找到你。” 上述组长说。

涉案比特币的数量和金额由玩家统计。

“类期货”交易模式：

收货后1-2天，发行币单价比实时交易单价便宜100元以上

“与单手、单手交易模式不同的是，周易卖的‘期货’，他们收到钱后每1-2天发行一次。比特币平均比实时交易便宜100-150元。多位玩家告诉记者，“这个价格很诱人。 很多人提前预定，找下家赚取差价。 “

正是这种建立在一定价格优势基础上的“准期货”交易模式，让周易和李想在业内大受欢迎。 与素未谋面的陌生人进行如此大规模的交易，或者通过“先付款，敲诈勒索”的方式进行交易，这在业内很少见。

张明是早期接触比特币场外交易的“搬砖人”。 他第一次接触场外交易是在2017年，他告诉记者，他观察了周毅和李想近两年，发现他们每次都在集团内大量出货，而且出货及时没有任何问题。 他这才觉得他们“口碑不错”，开始跟他们交易。

在圈内具有一定渠道和“口碑”的“比特币场外交易商”，在比特币供应链中处于“主场”位置，为其他“搬砖人”服务，收取担保服务费或从交易差价中收取利润。

由于全球比特币交易平台的价格不同，也存在一定的价格差异。 “搬砖人”游走于各大平台，赚取各平台差价，赚取利润。 “搬砖”的具体形式分为国外平台与国内平台之间的“搬砖”； 和国内平台之间“搬砖”。

张明透露，2017年在微信群购买了35个比特币后，确信购买价格低于当时韩国最大交易所bithumb的报价，及时在bithumb上卖出, 一次性获利 35,000 美元。

“后期，周易不怎么经常出现在群里了，小李想做周易的下家，他从周易那里拿到了比特币，然后在群里卖。一个比特币平均比周易贵了几十元”张明透露，汇款账户是周毅指定的银行卡号，李想只是帮周毅统计了交易额。

微信群蛋糕店比特币交易截图。

借钱抛利息“诱饵”：

近90%玩家参与借币付息业务，每种币每天收取100元利息

除了上述比特币“期货”交易，周毅夫妇还开展了一项“借贷还息”业务，即在微信群里向老客户租用比特币，并承诺支付高额利息。 据介绍，一枚比特币的日利息可达100-120元。

张明透露，在本案涉案的7000多枚比特币中，只有不到90%的人主动将比特币交给两人，以获取日常利息。 最后，他们因为“跑路”而拿不回比特币，超过 10% 的人因为参与了“类期货”交易而没有拿回比特币。

此外，有涉案玩家告诉记者，此前他们曾给过周易买比特币的钱，但在发布时间刚开始时，周易和李想还问他们：“币急吗？没有多少硬币，你不着急的话，借给我，我天天给你利息。”

不过，据记者了解，这些玩家大多不接受借钱还本付息，而是敦促他们尽快发债。 然而，在一再催促下，周怡夫妇只是私下转了一笔“赔偿金”到被问当事人的微信账号，并称“这笔钱会马上放行等”。

球员王平(匿名)告诉记者，4月5日，他也拿到了700元的赔偿金。 “我知道当时其他人也得到了赔偿，几百元、几千元，但钱没有转账，也没有补发。” 后期买币的玩家并没有得到所谓的“补偿”。

李想给没有发币的玩家发了一张补偿截图。

从“良好声誉”到失去联系：

周怡曾解释称得知报道后失联

“搬砖人”王哲得知商人携款“跑路”后感到“走投无路”。 仅今年一年，她就被骗了两次（在别处）。 加上周易、李湘等人“扫荡”的60万多人，今年她被骗了200多万。

从今年4月份开始，张明还发现，一向按时付款的两人，因为各种原因开始拖延。

起初，张明并不担心。 “毕竟，他们的名声不错。” 甚至在第一批比特币到账之前，他又花了将近100万，再次购买了数十枚比特币。 在这两笔交易中，他分别从周易和李想手中购买了85个和25个比特币，累计金额超过400万。

但是，他发行硬币的时间越来越长。 张铭说，自己渐渐觉得“不对劲”，“没想到在微信群里被问到这么多人好久没有领到币了，感觉情况很不妙”。

另一位玩家告诉记者，在花了40多万元购买比特币两天后，当被问到李想为什么不按时发行比特币时，周易直接将她拉进了一个100多人的“维权群”。 . 她没有进一步解释，也没有提到任何补偿。 她说她“瞎了眼”。 这些所谓的“维权团”除了周易和李想，都是没有按时收到比特币的买家。

在“维权群”中，周毅通过微信发送了一段名为“Mason”的对话btc场外交易平台，解释了周毅声称“Mason”位于巴西的说法。 由于巴西环境混乱，比特币交易无法正常进行，导致无法付款。

4月14日，周毅向维权团队发送视频，再次提出赔偿方案。 视频中，周易表示，现在欠这两个人比特币的人太多了，但他们“还能赚钱”，所以他们会把每天赚到的5个比特币的利润返还给大家，慢慢支付用比特币偿还你欠的钱。 然而，该小组中的许多人表示他们不再相信他们。 “我觉得这是在忽悠我们，我不接受。”张明说。

大部分玩家都不知道“石匠”到底是何方神圣，与周易有什么关系，是否真的存在。 虽然后来有玩家表示要与梅森取得联系，但在对话中，梅森表示自己确实接受了周易的未来，并声称所有的金币都给了他（周易）。

随后，得知有人决定在群内举报，周毅和李想“失联”。

立案调查：

杭州警方立案调查球员“非吸”角色纠纷

张明说：“4月10日，我等不及了，我在交易群里说他们没有发货，我发现这么多人都没有收到他们的钱，当时我就觉得情况非常糟糕。我立即决定回家报警。” 他也是该案的第一位记者。

4月16日，20多名买家决定在杭州报警。

根据立案通知，杭州市滨江区公安局已立案侦查周毅等人非法吸收公众存款案，符合刑事立案标准。 有玩家透露，另一名犯罪嫌疑人李想也在5月初被公安机关逮捕拘留。

在维权组织中，记者观察到，玩家最关心的是如何描述案件。 他们对目前“非法吸收公众存款”的说法感到不满，由于巴西出现问题，两人无法发行货币。 他们不是故意作弊。 他们是诡辩。 “

“通过与律师的沟通，我们发现难点在于，部分购房者是被迫接受贷款关系，容易被认定为自愿贷款关系，很难从法律上认定其是否是非吸盘者。”一位购房者表示。向记者表达了自己的担忧。

“我们只是想向警方提供更多信息，以证明他们知道他们在 3 月初无法发行货币，而随后的交易不仅是不接受的，而且是欺诈性的，”许多买家表示。

“非法吸收公众存款与集资诈骗的区别在于目的是否为非法占有。” 北京市德恒律师事务所律师许凯公开表示。

许凯分析，“以非法占有为目的”简单来说就是融资人在非法吸收公众存款时，不具备向不特定人群提供公开融资的资格，但以不占用你的钱物为目的的融资是违法的。吸收公众存款。 但是，如果金融家首先寻求非法集资来骗取您的财产，这就构成了集资诈骗。

该激进组织拥有来自世界各地的买家。 由于时差，人们几乎全天候 24 小时聊天。 他们不断在群里反馈谁回家报案，并随着群里案件的受理讨论警方反馈的意义。

鉴于目前案件进展情况，杭州市滨江区西兴派出所5月21日回复新京报记者称，周毅、李翔等人已被拘留，后续调查将继续进行.

比特币柜台交易中梧桐花微信群截图。

风险和法律界限：

“基于比特币的场外交易难以获得法律认可”

素不相识的陌生人在微信群中也可以进行大额交易，这无疑为诈骗、非法集资等犯罪活动提供了可乘之机。 那么，比特币场外交易的法律边界在哪里呢？

中国银行法研究会会长肖萨表示，此类行为的法律后果尚不确定。 个人的偶然行为是合法的，这种行为作为企业可能涉嫌违法经营。

早在2017年，中国互联网金融协会就发布了防范比特币等所谓“虚拟货币”风险的提示。 提醒投资者通过比特币等所谓“虚拟货币”交易平台参与炒作，面临较大的价格波动和安全风险，并指出各种所谓“虚拟货币”交易平台在我国没有法律依据。

根据 Openlaw 的数据，与“比特币”相关的法院判决有 461 项。 根据文件判决时间，2014年至2018年，比特币相关判决案件数量激增，五年内分别为9件、26件、54件、120件和216件。

案由显示，涉及“侵犯财物”的案件有153起，占多数，其中98起被判定为盗窃，37起被判定为诈骗。

除了明确禁止的 ICO 之外，比特币场外交易是否合法合规？

2013年，我国明确比特币本身的法律属性：一种特定的虚拟商品，承认其“财产”地位。 2017年10月1日实施的《民法通则》再次确认虚拟财产受中国法律保护。

据肖洒分析，在中国拥有比特币是合法的。

在中国兑换比特币合法吗？ 肖洒认为，个人之间偶尔的交流是合法的。 她认为，中国法中的“所有权”包括“处分权”这一重要权利。 如何处置是主人的私权，他人无权干涉。

但是btc场外交易平台，如果将比特币作为一种金融产品，作为一种产业来撮合赚取差价，则可能涉嫌违法犯罪。 具体而言，可能涉及刑法第225条规定的非法经营罪。

张铭凯在《刑法》中说，非法经营罪保护的合法权益是市场经济秩序。 禁止违反国家市场经济管理法律、法规，扰乱市场经济秩序，严重危害市场经济发展的行为。

肖洒表示，在与团队其他律师（前刑事法官）的沟通中​​，他认为，出于刑事政策的考虑，对于一些通过兑换比特币赚取差价，给客户造成重大损失并造成严重后果的行为，不排除他们可以依据刑法第225条第四款“其他严重扰乱市场秩序的违法经营行为”向最高人民法院报案，最终认定某种行为构成犯罪的“开案”的形式。

法律事件发生后，如果高层向最高法务部门报告“案件要求”，他们将如何描述市场上的这种行为（信息匹配、直接交易对手等），他们是否会关注情况和那个时候的政策，重视金融消费？ 的合法权益

寻真律师事务所律师王德义表示，从目前国家监管政策来看，我国比特币交易违反国家监管政策，基于比特币的场外交易难以获得法律认可。

有许多基于比特币的场外交易，以及多种形式的期货和证券交易。 一旦发生纠纷，投资者会遇到以下困难：一是法律证据难以取得，因为网络交易通常以数据的形式表现，证据难以固定； 二是国内法律对此类交易基本持否定态度，国家多次提醒投资者注意风险。 如果投资者参与交易，他们可能会自行承担风险。

王德义说，她了解到，一些网络平台通过虚拟交易的方式，对比特币玩家进行诈骗，实际上侵犯了比特币玩家的财产权益。 她认为法律应该保护球员的财产权。

新京报记者张树新编辑陈莉校对贾宁